氣候風險與ESG

MATLAB®在氣候風險和ESG(環境保護、社會責任和公司治理)考量的應用

將氣候因素和ESG考量納入風險管理和投資流程中

MATLAB讓您可以將氣候的實體及轉型因素，以及ESG考量納入風險管理和投資流程中。

使用MATLAB，您可以：

  • 分析和視覺化氣候資料
  • 模擬氣候風險
  • 利用機器學習進行數據分析
  • 結合氣候和經濟數據
  • 安全地在雲端進行大規模計算和資料儲存

MATLAB於氣候風險和ESG的應用

氣候整合評估模型瀏覽器
氣候整合評估模型瀏覽器

使用MATLAB處理氣候情境

MATLAB能夠分析和建模氣候情境，使團隊能夠評估氣候變化對風險管理和投資策略的影響，並做出明智的決策。

使用MATLAB，您可以：

  • 匯入、處理和分析大型氣候資料，包括歷史排放數據和氣候預測
  • 使用預建函數、工具箱或第三方模型，開發並運行複雜的整合評估模型（IAMs）。
  • 利用高階的視覺化技術來顯示和分析模型結果，例如3D圖和互動動畫。
  • 使用機器學習來優化模型參數並識別氣候變化的關鍵驅動因素
  • 透過處理大量情境來評估模型結果和進行預測
  • 整合行業內標準情境，例如來自IIASA和NGFS等的情境，以進行分析
轉型風險對抵押投資組合的影響
轉型風險對抵押投資組合的影響

模擬氣候轉型風險

MATLAB 能夠評估因全球朝向更具可持續性、淨零經濟轉型而引起的氣候轉型風險，其風險會因政策、科技、消費者偏好和投資者期望的變化而影響企業和資產。

使用MATLAB，您可以：

  • 整合多種資料來源，包括氣候、財務和經濟數據，進行全面的氣候轉型風險建模
  • 開發自定義的分析和機器學習模型，以洞察並支持數據驅動的決策
  • 產生視覺化報告，以傳達轉型風險對企業、資產和投資的潛在影響
轉型風險對抵押投資組合的影響
舊金山的3D合成地圖

分析和管理過渡期氣候風險

您可以使用MATLAB來評估、建模和管理與氣候相關的自然災害風險，方法是整合歷史資料、氣候預測和地理空間訊息

使用MATLAB，您可以：

  • 導入向量、網格的地理資訊系統和地理空間數據
  • 對不同的坐標系統、地址和位置進行標準化
  • 視覺化並分析實體風險，例如洪水與資產位置的交集。
不同ESG水平的有效邊界
不同ESG水平的有效邊界

投資、氣候目標、ESG因素的整合

MATLAB使投資者能夠將ESG因素和氣候資料納入投資決策和風險管理流程中。

使用MATLAB，您可以：

  • 開發基於氣候和其他ESG因素的ESG評分模型
  • 將氣候資料納入投資組合優化模型以實現溫度協調，例如巴黎協議中的SBTi框架
  • 利用高階分析和機器學習來尋找交易機會和風險預測
  • 產生並視覺化透明的ESG績效報告
  • 使用MathWorks Modelscape內建的驗證和風險管理工具有效管理模型風險
不同情境下貸款價值變化的分佈
不同情境下貸款價值變化的分佈

金融機構的氣候壓力測試

IAM Explorer和風險管理工具箱允許您結合投資組合、宏觀經濟和氣候情境，以進行壓力測試。例如英格蘭銀行、歐洲中央銀行和聯邦準備系統等監管機構最近應用

工具箱

參考氣候金融和ESG應用的工具箱